Опасность быть обманутым мошенниками таится во многих уголках интернета. В мире криптовалют надежда на большие деньги особенно привлекает преступников. В последние годы участились случаи мошенничества с NFT, токенами и торговыми платформами. Вспомним самые зрелищные аферы.
BitConnect
Торговая платформа BitConnect пообещала 40-процентную прибыль в течение одного месяца за счет торговли криптовалютой. В 2018 году монета BitConnect, собственный токен платформы, имела рыночную капитализацию в $2,6 млрд. Это сделало ее одной из самых ценных криптовалют в мире в то время. Однако в том же году платформа была закрыта. Причина: BitConnect действовала как финансовая пирамида.
Идея платформы звучала заманчиво. Пользователи одалживали биткоины BitConnect, управляемые так называемым «торговым ботом». Взамен они получали ежедневные процентные ставки, выплачиваемые в монетах BitConnect. Те, кто вложил больше, получили более высокую прибыль. Процентные ставки были необычно высокими и, как показал 2018 год, слишком хорошими, чтобы быть правдой. Когда в феврале 2018 года прибыль перестала распределяться между инвесторами, цена монеты BitConnect упала на 92%. По данным властей США, инвесторы потеряли в общей сложности $2,4 млрд.
В начале марта в США наконец были выдвинуты обвинения в мошенничестве против основателя платформы Сатиша Кумбхани. Небольшая деталь: основатель Ethereum Виталик Бутерин в Twitter разоблачил платформу как финансовую пирамиду всего за несколько месяцев до того, как о мошенничестве стало известно.
Тот факт, что афера BitConnect не была обнаружена ранее, несмотря на плохую бизнес-идею и непрофессиональный вид платформы, до сих пор вызывает насмешки в интернете. Спустя более 4 лет после разоблачения скама мемы на эту тему все еще циркулируют в интернете.
PlusToken
Платформа криптовалютного кошелька PlusToken, основанная в 2018 году, также полагалась на мошенничество в стиле BitConnect. Китайское приложение для смартфонов рекламировало, что токены должны быть не только в безопасности, но и что бот должен автоматически создавать активы для пользователей. PlusToken привлекал ежемесячной доходностью от 9% до 18%. И чем крупнее инвестиции – тем выше были процентные ставки.
Спустя почти год после запуска PlusToken выплаты инвесторам окончательно прекратились. Многие продолжали верить в серьезность платформы и призывали других инвесторов проявлять активность в Twitter. Однако свои деньги они так и не вернули. Похоже, что организаторы сами прикарманили токены.
Говорят, что инвесторы потеряли около $3 млрд с PlusToken. По данным юридической фирмы Лихтенштейна, представляющей интересы жертв мошенничества, преступники были арестованы властями Китая в 2019 году. По неподтвержденным данным, их приговорили к лишению свободы и штрафам.
OneCoin
Цифровой актив должен был стать европейским аналогом биткоина – OneCoin. Фактически, проект, созданный болгарской предпринимательницей Ружей Игнатовой, украл у своих инвесторов около $4 млрд.
Игнатова и ее сообщники утверждали, что токен OneCoin находится в блокчейне. Сегодня предполагается, что курс актива был сфальсифицирован организаторами, а самого блокчейна криптовалюты никогда не существовало. Ордера на арест Игнатовой уже выданы в 20 странах. В 2017 году она скрылась, а ее брата арестовали и обвинили в мошенничестве и отмывании денег.
Как так много людей могли инвестировать в OneCoin? Валюта привлекала сильным сообществом под названием OneLife, которое обещало революционизировать мир платежей. И последнее, но не менее важное: яркая личность основателя OneCoin Игнатовой сыграла решающую роль в успешном мошенничестве. В средствах массовой информации ее обычно называют «крипто-королевой».
CryptoEats
Осенью 2021 года влиятельные лица в TikTok и Instagram рекламировали сервис заказов CryptoEats. Как и в случае с UberEats, клиенты должны иметь возможность заказывать там еду. Однако оплата производилась не в фиате, а в криптовалюте.
Но CryptoEats не приняла ни одного заказа. Незадолго до анонсированного старта стартап по доставке исчез из интернета, а вместе с ним и деньги, около $500 000, которые инвесторы вложили в, казалось бы, уважаемую компанию. Любой, кто пытался продать свои токены CryptoEats, получил сообщение об ошибке. Согласно отчету Vice, электронные письма пользователей в компанию даже не достигали адресатов.
Изощренная подготовка аферы и привлекательное предложение также обманули влиятельных лиц, продвигавших CryptoEats, включая британского рэпера Bouncer. Впоследствии он заявил, что ничего не знал о мошенничестве.
Africrypt
Дело вокруг южноафриканской торговой платформы Africrypt до сих пор полностью не выяснено. Тем не менее, этот скам может войти в историю как одно из крупнейших мошенничеств с криптовалютой на сегодняшний день. В июле 2021 года исчезли два основателя Africrypt, братья Амир и Раис Каджи. А с ними 69 000 биткоинов. На момент их исчезновения ущерб составил $2,6 млрд, а по текущему курсу – $3,036 млрд.
Первые нестыковки с Africrypt появились еще 3 месяца до краха проекта. В то время братья утверждали, что их взломали, и инвесторы не могли получить доступ к своим криптоактивам. Компания Africrypt попросила не обращаться в соответствующие органы, поскольку это может замедлить возврат активов.
Адвокат основателей Africrypt отрицает, что его клиенты сами организовали взлом или даже были причастны к краже монет. Молодые люди в возрасте 18 и 20 лет скрылись после получения угроз убийством.
Envion
Немецко-швейцарская компания Envion Mining AG собрала около $100 млн на майнинг криптовалюты в 2017 году. Идея стартапа: высокий спрос на энергию, вызванный традиционным майнингом с Proof-of-work, наносит вред климату, потому что он потребляет много энергии. Envion разработала мобильные устройства для майнинга для конечных потребителей, которые должны быть установлены в местах с избытком дешевой и возобновляемой энергии. Компания пообещала инвесторам возврат инвестиций в размере 116% в год.
Envion и одноименный токен майнинговой компании, были сильно переоценены, и компания страдала от внутренних разногласий. Ее генеральный директор Матиас Вестманн попытался захватить компанию, после чего он и разгневанный основатель Envion подали в суд друг на друга. Все это произошло за счет примерно 37 000 вкладчиков, поскольку чуть позже компания обанкротилась и была ликвидирована.
Evolved Apes
В криптомире обманывают не только с криптовалютами. NFT теперь также очень популярны среди мошенников. Организаторы следующей аферы создали цифровые изображения обезьян на основе Bored Ape Yacht Club, в настоящее время самой дорогой серии NFT.
Так называемые Evolved Apes — «коллекция из 10 000 уникальных NFT», как выразились разработчики, — были выставлены на продажу на торговой платформе NFT Opensea. Также должна была выйти на рынок видеоигра, основанная на NFT, но она так и не появилась. Создатели Evolved Apes скрылись с 798 Ethereum, что на тот момент составляло около $2,7 млн. Любой, кто купил Evolved Ape, остался с NFT обезьяны в форме JPG как неприятное напоминание о неудачных инвестициях.
Но это не все. Недавно в Opensea произошла еще одна афера с использованием Ape NFT. Как сообщает Gizmodo, продавцы так называемых Jacked Apes, также основанных на знаменитой коллекции Bored Ape, скрылись примерно с миллионом долларов. А еще один проект, Big Daddy Ape Club, похитил у 9000 человек их деньги.
